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【芳草集】
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方菲菲

周一約定下午4:30這客戶沒有出現,然後他約了週三下午4:30也沒有出現。連一個禮貌性的電話取消預約都沒有。週五下午助理來告訴我:他在20分鐘之後要到我們公司來拿稅單,問我有沒有空見他。告訴助理:等到他人到了才能算數。
一個小時之後他出現在我的辦公室,我說:你先前約了兩、三次都沒有出現。真沒有想到你今天居然會出現,所以我還沒有去修改你的稅單,還沒準備好。對方回:那我就在這裏坐著等一下吧!我這才去修改他的稅單上的地址跟他要增加的慈善捐款的金額。
這客戶的稅單早在四月15之前就做好了,也送電子檔給他了。他還拿稅單去申請房屋貸款。到了四月15日催他來取件、付款時,他卻說:我要延期到10月15才申報。你放心,我不會再有修改資料或者是增加資料。如今他在10月12號新屋過戶,當然要替他改地址。少不得也有費用上的增加,反正要正新打印稅表。
這年頭許多客戶都會提出要求:麻煩你再送一個電子檔給我。我可以存檔。當然他們打印出來的hard copy也是不能少的。
再送一份電子檔:掃描和送郵件都不需要花多少時間,向客戶要求要收費,他們一定抱怨你只看到錢,沒有服務。積沙成塔,時間就是這樣1分1秒的過去了。
打印文件和電子檔,猶如寒天飲冰水,點滴在心頭。當有客戶問:我把文件用電子郵件送給你們可以嗎?當然要說:可以。可是心中沒有說出來的下一句是「麻煩你掃描的時候花點時間看一下你究竟掃描了什麼東西給我們。」。
打印客戶送來的文件時常會因為一時大意直接下載、打印,而浪費了不少油墨、紙張。最常見的是客戶送來的Excel檔案除了有數字的部分之外,還有許多空白的格子,空白頁。或者是送來一份薪資扣繳憑單 W-2,不但是有B. C, D 聯,甚至連背面都送給我們了。銀行給的利息單,送來利息數字那一面,背面也一起送來。
送給客戶電子檔稅單在郵件中已經明白的告知他們只需要把簽名頁簽好字送回來,就可以在網上申報了。還是會打印出來是整份的稅單。採取的補助辦法只有在送件的時候另外再掃描一個只有簽名頁的文檔,告訴他們只要把簽名頁的文檔簽好字,送回來就可以了。
近年炒股票的華人不在少數,但是一些常買賣股票的人他們搞不清楚什麼是wash sale,在報稅的時候才跟會計師爭辯是不是需要把wash sale 加在收入裡邊。我只能夠說:你不需要相信我的話。直接打電話去問股票筕經紀人wash sale 是否要加在你賺得錢上面。這份表格股票行也寄了一份給國稅局,等你問清楚之後我們再做稅單。
稅法上很清楚的指出當你捐錢給一個需要幫助的朋友不能夠算是慈善捐款,但是仍然會有人問:我有個大客戶,也是好朋友,他的女兒遇到了車禍,需要幫助。在網路上成立了Fund me 帳戶。我很想要捐錢幫助他,但是這筆支出是不是可以在明年當慈善捐款扣減呢!
看到問題後不知如何。因為要幫助人是件好事,可以做。但是依照稅法慈善捐款必須是捐給稅法501 c 3 所指的慈善機構:像是宗教團體,學校,文化教流組織等才合規定。
不想咬文嚼字,但是有人因為要付投資稅,提出8960表格的第5A那一欄指的是 處於財產(disposition of property )我賺錢的是買賣股票,不是買賣房地產。我告訴他:無法同意。但是請問國稅局或其他有經驗的人。此事最後總算不了了之。
不少客戶報稅的時候都會順便問一下:我要得到歐巴馬保險的醫療補助,年收入應該控制在多少錢?我在回答之前都會提一句:我並不是從事醫療保險的經紀人,你們最好是去找做這一方面的人問。他們比較知道。我所說的都是道聽塗說的,不一定正確。
除了有關歐巴馬保險補助的收入金額之外,最常被人問到的是有關退休金。我既不在社會安全局工作我的知識也是很有限。常有人會問我:將來我退休之後一個月可以領到多少錢?我只能告訴:不清楚是如何計算的。你如果可以自己打電話去問,或者去社會安全局跑一趟才能問清楚。
客戶想了解報稅有關的情況,多一點知識,對我們來說是件有益的事,但是請不要期望會計師在面談中能夠把稅法濃縮,教稅法。我們只能依照稅法規定,在合理範圍內替客戶省稅。
如果對於稅法感覺不合情理,我們無權過問,或批評。如果需要的話可以打電話給你選區的國會議員去反應。玩遊戲就要遵守遊戲規則,不要想自己創造遊戲規則。


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